113年 - Part II : 職業道德251-300#137269

251 金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正確？(A)於空白要保書簽名即可(B)要求被保險人親自填寫並簽名(C)實務上可代填不用簽名(D) 口頭允諾即可不用填寫

252 金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？(A)盡速收取保費(B)維護客戶投保權益(C)了解其動機，若 有不良企圖應予以規勸導正(D)只要保險公司同意即可

253 金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的？(A)立即繳交保險公司(B)累積一定數量後整批繳交可提升效率(C)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交(D)可由賠款扣抵

254 金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？(A)業務人員對於商品應充分了解(B)惡性殺價是市場競爭正常行為(C)對被保險人應作適當的商品規劃(D)各項權利義務須詳細說明清楚

255 金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？(A)為節省客戶費用，提供錯價、放佣(B)詳實說明客戶依保險契約的權利義務(C)為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員(D)其他國家的商品對客戶較為有利，因此雖然未經我國主 管機關核准或備查，仍可向客戶推銷

256 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？(A)提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書(B)提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書(C)理賠金額可任由申請人要求給付(D)允諾客戶一定可獲公司理賠

257 發現保險契約錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？(A)只要要保書填寫正確即可(B)立即送回保險公司更正或重新製作保單(C)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可(D)錯誤處未達三個，可不必更正

258 金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處 理？(A)不影響，因口說無憑(B)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準(C)立即對客戶提出更正及正確解釋說明(D)認知不同，難以斷定錯誤與否

259 金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？(A)專業誠信之態度(B)得過且過之態度(C)業績至上(D)自身利益優先

260 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？(A)不擇手段，爭取業務(B)避重就輕，轉移焦點(C)誠實面對，據實說明(D)藉巧妙說詞掩蓋事實

261 金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則？(A)損害補償原則(B)保險利益原則(C)主力近因原則(D)最大誠信原則

262 金融從業人員於保險業務招攬時，得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證，是基於何種原則？(A)最大誠信原則(B)利益衝突原則(C)損害賠償原則(D)以上 皆非

263 下列何者是金融從業人員於保險業務招攬時的不當行為？(A)客戶外觀明顯可見或業務員明知應告知事項而惡意隱匿或唆使客戶隱匿。(B)協助、任憑客戶偽造、變造或做不實之登載於要保書、理賠申請文件或其他文件(C)唆使(誘導)客戶對應告知事 項做不實之告知。(D)以上皆是

264 金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因：(A)任何交易皆有風險(B)職業道德(C)法令禁止(D)以上皆是

265 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以：(A)代領李四的對帳單再親手交付(B)和李四約定利益分享、損失共同承擔(C)代為保管李四的存摺、印鑑(D) 以上皆非

266 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確?(A)請客戶念在多年交情，承認該筆交易(B)視損益情況，如果獲利可不 用處理(C)誠實告知客戶及公司,協商解決方法(D)將錯就錯，等客戶發現再處理

267 金融從業人員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當?(A)保證與客戶共同承擔損失 (B)竄改客戶交易資料、美化帳單(C)為免責備、避不見面(D)以誠懇的態度告知客戶實際狀況

268 金融從業人員因個人疏忽，未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書，下列何者敘述為正確處理態度?(A)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事(B)誠實告知客戶 及公司,協商解決方法(C)宣稱已繳件，推諉是收件經辦遺失申購書(D)視客戶態度來 決定避不見面或告知協商

269 金融從業人員應忠實執行客戶之委託，下列敘述何者正確?(A)客戶的委託損及其權益，仍然忠實執行不用告知(B)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣，即應確實代 A 跟單(C)未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣(D)確實明白客戶的指示內容才執行委託，避免犯錯

270 金融從業人員於受託執行業務時，下列何者非禁止行為?(A)教育客戶利用電子系統 買賣，以爭取買賣時間(B)如客戶業務繁忙，請其事先在委託書蓋章，再代理買賣(C) 代客戶領取密碼(D)為節省時間，先替客戶買賣，結帳後再請客戶填寫買賣委託書

271 金融從業人員為能使客戶儘速交易，下列行為何者可接受?(A)可先行交易，開戶文件後補即可(B)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件(C)接受未經授權之代理開戶(D) 熟識的客戶免辦理開戶作業即可交易

272 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?(A)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續(B)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶(C)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操(D)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件

273 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員應：(A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金(B)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品(C)視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品(D)如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購

274 下列何者是證券商之業務人員執行業務公平對待客戶應秉持的原則？ (A)優先考慮自己的業績(B)協助客戶炒作股價(C)應本誠實及信用原則(D)完全維護公司利益

275 證券商辦理財富管理業務，下列敘述何者為正確？(A)係指針對高淨值客戶，透過業務人員，依據客戶需求，提供資產配置或財務規劃等顧問諮詢或金融商品銷售業務， 以及以信託方式為客戶進行財務規劃、執行或辦理資產配置(B)證券商經營財富管理 業務應符合規定資格條件並經證券主管機關核准(C)證券商人員辦理財富管理業務， 應具備財富管理業務人員之資格條件；如涉及其他金融特許事業之規範者，其人員 之資格條件，應另依各業之規定辦理(D)以上皆是

276 證券商辦理財富管理業務，下列何者為證券商為防範內線交易及利益衝突之機制？ (A)有關業務人員直接或間接接受客戶或第三人之饋贈應訂定規範標準或管理措施 (B)辦理財富管理業務之人員，不得接受客戶不合法交易，從客戶獲知其買賣某標的 商品之相關訊息，有利益衝突或不當得利之虞者，不得從事該等標的之買賣(C)加強 控管辦理財富管理業務之人員，不得與客戶約定分享利益或承擔損失，直接或間接要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益，致影響其專業判斷與職務執行之 客觀性(D)以上皆是

277 證券商辦理財富管理業務推廣時，下列敘述何者為正確？(A)加強對客戶宣導金融常識，提升客戶風險辨識能力，俾利建立正確理財觀念(B)證券商宜採防止財富管理業務人員收受佣金回扣，或接受招待等不當利益之措施(C)證券商宜採防止財富管理業務人員未 經客戶授權，擅自為客戶進行交易，或私自挪用客戶款項之措施(D)以上皆是

278 對於證券商之業務人員而言，下列敘述何者正確？(A)由於獲悉某上市公司內部未公開訊息，然受限於在證券商上班，因此，只能利用人頭戶來買賣該公司股票以獲取利益(B)對於客戶資產帳面價值的增減，為了不讓客戶壓力太大，善意的謊言是必要 的(C)若客戶答應，除了公司契約外，私下亦可與客戶另訂一份(D)以上皆非

279 證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？(A)辦理受託買賣有價證券時，有隱瞞、詐欺或其他足以致人誤信之行 為(B)以他人或親屬名義供客戶申購、買賣有價證券(C)接受客戶委託買賣有價證券 時，同時以自己之計算為買入或賣出之相對行為(D)以上皆是

280 一個具有誠信的證券商及其從業人員，其基本該遵守的行為規範為何？(A)服務誠信(B)財務與公司的紀錄誠信(C)善盡保密之責(D)以上皆是

281 對證券商及其業務人員而言，下列何者屬於「正當利益」？(A)佣金收入(B)私下收受一袋的黃金(C)私下收受供應商的回扣(D)與客戶間私下簽約的利益

282 為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護，下列何者為證券業及其業務人員向客戶提供衍生性金融商品交易服務公平對待客戶應秉持之原則？(A)應以善良管理 人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則為之(B)客戶為自己的親朋好友，因此釋放出未公開資訊供其投資參考(C)對於與法律相關的文件，為保護客戶予以銷毀及竄改(D)為服務及保護客戶，提供客戶經過美化的績效報告

283 證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？(A)以職務上所知悉之消息，從事上市或上櫃有價證券買賣之交易活動 (B)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券(C)洩漏客戶委託事項及其他職務上所獲悉之 秘密(D)以上皆是

284 證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則下列敘述，何者為正確？(A)考量客戶的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知(B)為了獲取更高利益，可以私 下與客戶訂立契約(C)對客戶作贏利之保證或分享利益之證券買賣(D)受理辦妥受託 契約之客戶買賣有價證券

285 證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？(A)依據法令規定執行業務(B)招攬、媒介、促銷未經核准之有價證券或其衍生性商品(C)依據客戶委託事項及條件，執行有價證券之買賣(D)受理客戶本人開戶

286 證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？(A)挪用或代客戶保管有價證券、款項、印鑑或存摺(B)向不特定多數人 推介買賣特定之股票(C)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券(D)以上皆是

287 金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？(A)不得因執行業務而享有個人不當利益(B)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易(C)不得對客戶有虛偽、 詐欺行為(D)不得對客戶有足致客戶誤信之行為

288 金融從業人員從事信託業務，以下何種行為是錯誤的?(A)具運用決定權人，如有不法之利益時，應拒絕投資運用(B)提供客戶內線交易訊息(C)明知不適當之投資，不得故意建議客戶投資(D)有不法利益，不得故意建議客戶進行交易

289 金融從業人員為客戶管理運用財產，管理運用之利益應如何處理？(A)不得以任何名義享有利益(B)得與他人交換而享有利益(C)得與客戶以代付差旅費方式分享利益(D) 得與客戶約定收益共享或損失分擔

290 金融從業人員執行業務，以下何種行為是正確的？(A)有偽造之行為(B)有詐欺之行為(C)有足致客戶誤信之行為(D)應秉忠實信用原則處理事務

291 金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為？(A)偽造相關文件(B)故意誤導客戶所投資運用標的之風險(C)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式(D)以上皆是

292 金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則？(A)對於客戶未來投資報酬，故意提供不適當之預測(B)誤導客戶可能之績效(C)對所投資產品之價值正確詳實記錄(D)誤導客戶所投資運用標的之風險

293 以下敘述何者為非？(A)信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用(B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定(C)辦理業務應先爭取業績，無須 告訴客戶相關風險(D)辦理業務應維護消費者權益

294 應以誠信之態度提供專業服務，誠信係由誠實與公正所組合，不能附屬於個人利益，以上敘述屬於何項原則？(A)資訊公開原則(B)誠信原則(C)客觀性原則(D)能力原則

295 金融從業人員對不當利益應：(A)可接受招待(B)不可收現金，有價證券則不限(C)不得接受(D)可收禮品

296 金融服務業稽核人員得兼任下列何種職務？(A)銀行存款櫃檯人員(B)證券商債券交易員(C)保險公司核保人員(D)以上皆非

297 下列何者為正當行為？(A)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介(B)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券(C)未經核准，不得全權代理客戶買賣有價證券(D)利用為客戶操作金融商品之便，為自身利益作價

298 下列何者為金融從業人員應有之行為？(A)私自從事未經主管機關核准之業務(B)故意隱瞞有重大喪失債信情事(C)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任(D)不得私自於同業兼任相關職務

299 金融從業人員不得有下列何種行為？(A)參加專業證照之考試以提昇自身素質(B)配合政府金融政策，促進經濟發展，善盡社會責任(C)利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易(D)以上皆是

300 金融從業人員與客戶間之往來：(A)不得接受禮品或收取任何有價值物品(B)可收禮品(C)可收現金(D)可收現金及禮品