113年 - Part II : 職業道德401-450#137270

401 下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原則?(A)管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票及具有股權性質之債券，有同時或同日作相反投資決定(B)公 司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客 戶(C)經手人員知悉公司管理基金或全權委託帳戶為同一種股票或其衍生性商品的交易時，不得於該買賣前後 7 個營業日內進行個人交易(D)經手人員買入某種股票 及具股權之衍生性商品須持有至少 30 日

402 依據投信投顧公會會員自律公約，會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情事，處理原則為?(A)應避免之(B)以口頭約定作為依據(C)以多數客戶之利益為依據 (D)以損益標準作為處理原則

403 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?(A)國內上市股票(B) 國內上櫃公司股票(C)國內具股權性質之衍生性商品(D)以上皆是

404 當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？(A)公司應建立「中央集中下單制度」(B)將投資決策及交易過程予以獨立(C)落實職能區隔之「中國牆」制度 (D)以上皆是

405 投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所謂的利害關係人不包括：(A)未成年子女(B)本人(C)配偶利用他人名義投資衍生性金 融商品而間接受有利益者(D)以上皆非

406 林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？(A)不用申報，因為 是到職前所為的交易(B)股票交易不用申報(C)只有以自己名義進行之交易投資必須 申報(D)以上皆非

407 發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成，張三應該：(A)不顧公司主管反 對，仍執意接受該邀約(B)未向公司報告逕自接受該邀約(C)接受該邀約，因為這不是金錢餽贈(D)應拒絕，並依公司所訂規範辦理

408 基金銷售時有關贈品之規範為何？(A)可以送贈品(B)不可以送贈品(C)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元(D)無規範

409 下列何種人員不得以特定身分取得初次上市之股票？(A)基金經理人(B)交易部主管(C)全權委託投資經理人(D)以上皆是

410 圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵，請問是否可行？(A)可以接受，因為非金錢報酬(B)不能接受(C)經主管機關核准即可(D)向分公司主管報備即可

411 金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶之個人資料，轉交給第三人，該行為如何？(A)正常行為(B)異常行為(C)適法行為(D)違法行為

412 金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資料？(A)不可以(B)視情況而定(C)可以(D)可以，但須依相關法規辦理

413 金融從業人員違反相關法律之規定，致當事人權益受損者，應負之責任為何？(A)損害賠償責任(B)道義責任(C)不需負責(D)以上皆是

414 下列何者是金融從業人員從事保險業務招攬的不當行為？(A)代客戶簽章(B)未經客戶同意或授權填寫有關保險契約文件(C)未經授權而代收保險費或代收保險費未依規定交付保險業開發之正式收據(D)以上皆是

415 金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義務？(A)業務員在職時或離職後(B)僅於業務員招攬業務時(C)僅於業務員將資料歸檔時(D)以上皆非

416 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？(A)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料(B)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得(C)不得銷售或販賣客戶資料(D)以上皆是

417 金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？(A)不得隨意直接或間接對第三人洩露(B)只要非出於故意之揭露，即無庸負責(C)以漠不關心態度面 對(D)基本資料可以洩露無妨

418 金融從業人員對於客戶資料之維護，應如何處理才算適當？(A)客戶特別叮嚀時再注意就好(B)應盡善良管理人之注意義務(C)可用以換取利益(D)視與客戶關係而定

419 金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適當？(A)可在市場上交換獲取利益(B)反正我不洩露，別人也會洩露(C)本於職業道德，應予維護 (D)視狀況而定

420 金融從業人員基於保密原則：(A)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益(B)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予客戶(C)非依法令所為之查詢，不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密(D)以上皆是

421 金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者：(A)應比照網路交易認證機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人(B)經客戶同意，不 需網路交易認證機制，只需有客戶電子郵件信箱即可寄送(C)電子郵件寄送方式，只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條，即可不需網路交易認證機制(D)為預防電腦駭客取得客戶資料，不可以電子郵件方式寄送對帳單

422 金融服務事業基於金控共同行銷策略：(A)不須經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料相互利用(B)必須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料相互利用 (C)若未經客戶同意，僅可將客戶之基本資料相互流利用，財務資料不可利用(D)若未經客戶同意，僅可將其客戶之財務資料相互流利用，基本資料不可利用

423 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當?(A)以積極主動的態度面對及妥善 處理(B)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密(C)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄(D)以上皆是

424 對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確?(A)應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項(B)不得利用職務之便，洩露或利用公司及客戶之資料圖利(C)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼，為任何業務或非業務行為(D)以上皆是

425 當金融從業人員知悉客戶未經授權利用他人名義從事商品交易時：(A)應接受其委託並為其保守秘密(B)在客戶承諾補具授權書的情況下，先接受其委託進行交易(C)拒絕接受其委託進行交易(D)可有條件地接受其委託進行交易

426 金融服務業寄送客戶買賣報告書時，何者敘述適當?(A)基於保密，應依約定方式交付客戶本人(B)基於保密，一律由客戶親至公司領取(C)可由業務員代領(D)以上皆非

427 金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤?(A)依照個人資料保護法辦理(B)可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務(C)須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料通用(D)資訊人員應對客戶資料具保密之義務

428 金融從業人員應本保密原則，忠實執行業務，何者敘述有誤?(A)可提供客戶委託之事項予依法進行調查之主管機關或檢調單位(B)如經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料互為通用(C)可為了保護個人隱私，以非真實姓名從事金融商品交易分析(D)未能出示身分證明文件者，可拒絕就其個人資料申請查詢

429 金融服務業之委任客戶 A 君之配偶，若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參考：(A)不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶(B)可提供 A 君之買賣報告書給其配 偶(C)需 A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供(D)僅能陪同 A 君之配偶現場閱覽

430 下列何者不是金融服務業之從業人員必須禁止的行為？(A)交付給客戶公司未公佈的財報(B)交付給客戶公司依法已公開的資訊(C)交付給客戶公司的商業機密(D)以上皆非

431 基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融服務業之從業人員應該如何做才正確？ (A)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人(B)必須忠於保密原則，絕不對外洩露(C)隨意丟棄，不整理(D)以上皆是